Các ngân hàng Tây Ban Nha đang mong muốn cung cấp tiền điện tử, nhưng khi nào thì ngân hàng trung ương bắt buộc

Các ngân hàng Tây Ban Nha hiện đang quan tâm đến việc thử nghiệm nước tiền điện tử khi họ chờ đợi sự rõ ràng về quy định từ ngân hàng trung ương, theo báo cáo của các phương tiện truyền thông địa phương.

Trước đó, Ngân hàng Trung ương Tây Ban Nha đã thông báo vào tháng 6 rằng họ sẽ phát hành hướng dẫn đăng ký cho các sàn giao dịch tiền điện tử và nền tảng lưu ký trước ngày 29 tháng 10. Tuy nhiên, người giám sát vẫn chưa đưa ra bất kỳ tài liệu nào.

Khi ngân hàng trung ương phát hành sổ đăng ký tiền điện tử, các công ty sẽ có cơ hội đăng ký cho đến ngày 29 tháng 1 năm 2022, theo thông tư trước đó. Trong khi đó, các ngân hàng Tây Ban Nha đang dành thời gian để khám phá khả năng cung cấp tài sản tiền điện tử trực tiếp cho khách hàng của họ.

Trên thực tế, các báo cáo cho thấy rằng các tổ chức tài chính lớn đang sử dụng các bộ phận tuân thủ của họ để tìm hiểu xem liệu họ có yêu cầu đăng ký để cung cấp các dịch vụ liên quan đến tiền điện tử hay không.

Vì cơ quan đăng ký là một phần của chính sách thắt chặt về Phòng chống Rửa tiền và Tài trợ Khủng bố, các ngân hàng rất bối rối nếu các tổ chức đã được giám sát yêu cầu niêm yết. Ví dụ, BBVA, một ngân hàng tư nhân ở Thụy Sĩ, đã mở dịch vụ giao dịch Bitcoin cho khách hàng của mình vào tháng 6.

Các nguồn pháp lý được trích dẫn trong báo cáo cho rằng rất khó để “các quy định sẵn sàng trước cuối năm nay” và việc phê duyệt có thể kéo dài cho đến đầu năm sau.

Điều này có thể là như vậy bởi vì các quy định được đưa ra theo khuôn khổ MiCA (Thị trường trong tài sản tiền điện tử). Và, cơ quan đăng ký sẽ được kết nối với nhau với các cơ quan đăng ký từ các quốc gia Liên minh Châu Âu khác.

Gloria Hernández Aler, một đối tác tại công ty tư vấn quy định finReg360, là người đã chỉ ra rằng,

“Sẽ không hợp lý nếu một ngân hàng phải thực hiện các yêu cầu về uy tín tốt theo quy chuẩn, vì các đơn vị này đã được giám sát trực tiếp.”

Tuy nhiên, Aler cũng nói thêm rằng một thông báo cho cơ quan quản lý có thể được yêu cầu nếu các ngân hàng mở rộng khuôn khổ hiện có của họ sang các tài sản kỹ thuật số.

Trong khi đó, tiền điện tử ở Tây Ban Nha phần lớn vẫn chưa được kiểm soát. Trên thực tế, các nhà chức trách trước đây cũng đã cảnh báo các nhà đầu tư về loại tài sản. Trích dẫn rủi ro vốn có của tiền điện tử, các nhà chức trách đã lưu ý rằng họ “không có sự bảo vệ được cung cấp bởi các hệ thống thanh toán truyền thống chống lại sự vỡ nợ của đối tác”.

Tuy nhiên, đằng sau việc áp dụng tiền điện tử nhiều hơn, một số sửa đổi đang được thực hiện. Đáng chú ý là mối quan tâm của ngành đối với tiền điện tử đã đạt đến đỉnh điểm sau khi một báo cáo gần đây của Ngân hàng Mỹ cho thấy rằng tiền điện tử “hoàn toàn có thể hình thành một loại tài sản mới”.